Согласно материалам Печерского райсуда Киева, Главное следственное управление Национальной полиции продолжает (по крайней мере, по состоянию на 26.01.2015) досудебное следствие в уголовном производстве №12014000000000409 от 17.09.2014. Как отмечается в судебном постановлении, досудебное следствие установило, что должностные лица ОАО «Городской коммерческий банк» (CityCommerce Bank) в 2013-2014 гг., Используя ряд подконтрольных коммерческих структур и физических лиц, с целью вывода активов из банка, путем заключения ряда договоров с предприятиями, имеющими признаками фиктивности, и путем перечисления средств на счета физлиц, растратили оборотные средства банка и средства стабилизационного кредита НБУ. «В результате указанных преступных действий причинен ущерб на сумму около 180 млн. Грн», - констатируется в постановлении суда от 26.01.2016.
Как писал Finbalance, 20.11.2014 НБУ отнес CityCommerce Bank в категории неплатежеспособных, а 19.03.15 принял решение о его ликвидации. Кроме того, 19.01.2015 регулятор отнес к категории неплатежеспособных «родственную» финучреждение - ПроФин-банк, а 15.04.2015 было принято решение о его ликвидации.
Обратим внимание, что в статистике НБУ за 2014 мы не обнаружили данных о выдаче стабкредитов для CityCommerce Bank. Это означает, что либо соответствующее рефинансирования Нацбанк предоставил ранее, или же регулятор решил почему-то не обнародовать соответствующую информацию по конкретному банку.
Мотивируя свои решения по CityCommerce Bank, Нацбанк ссылался на невыполнение требований вкладчиков и непринятие владельцами достаточных мер для улучшения его финансового состояния (сделав разве не совсем типичную ремарку-память, что банк подавал достоверную отчетность, что привело к "существенному искажению показателей финансового состояния »).
В заявлениях по ПроФин Банке НБУ указывал на нарушение законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма; в финучреждении обнаружены «масштабные операции с наличными средствами установлено отдельных клиентов, которые постоянно совершали операции по снятию этих средств в значительных объемах».
«Руководством банка проводилась рисковая кредитная политика, связанная с предоставлением кредитов вновь предприятиям, которые направлялись на погашение кредитов других заемщиков и / или на текущие счета других контрагентов, с последующим перечислением на их депозитные счета в банке. Такая практика приводила к искусственному улучшению качества кредитного портфеля, завышение валюты баланса банка и т.д. », - добавлялось в заявлении Нацбанка.
В ней делался акцент, что «ПроФин Банк» имел тесные отношения с "Городским коммерческим банком", у которого приобрел кредиты и основные средства, а полученные средства были направлены на выполнение обязательств ОАО "Городской коммерческий банк" перед "ПроФин-Банком ». Значительная часть отделений« ПроФин-Банка »находится в помещениях, которые ранее арендовал ОАО" Городской коммерческий банк ". Также регулятор констатировал, что по имеющейся публичной информации, которая была обнародована на сайте« ПроФин-Банка », Р. Тумовс и Т . Тумовс были контроллерами большинства компаний участников мажоритарного акционера "ПроФин Банка". При этом Р. Тумовс был участником единственного акционера ОАО "Городской коммерческий банк", говорилось в заявлении регулятора.
В феврале 2015 директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов Константин Ворушилин, описывая ситуацию в CityCommerceBank, не особо подбирал слова: «Это вообще выжженное поле. Владельцы вынесли все, в т.ч. через свой второй банк - ПроФин Банк ». Через несколько месяцев его заместитель Андрей Кияк уточнил: «CityCommerce Bank - типичная пирамида. 2 млрд активов выпущено как кредиты, а реальная оценка активов показывает 15 млн грн. CityCommerceBank был связан с ПроФин-Банком, на который были переписаны активы CityCommerce. В виде отделений, в виде кредитов ... Банк опустошили полностью ».
По данным НБУ, на 01.07.2014 «Городской коммерческий банк» занимал сорок третьего место в банковской системе по объему активов (4400000000 грн), а ПроФин Банк - сто двадцать седьмой (557700000 грн.) По данным фонд гарантирования, на 01.01.2016 вкладчики «Городского коммерческого банка» получили от фонда 1920000000 грн (или 96,9% суммы, подлежащей выплате в пределах гарантированной суммы возмещения), а вкладчики «ПроФин-банка» - 36,1 млнгрн (93,5% суммы).
Как опять же писал Finbalance, в соответствии с постановлением Печерского райсуда. Киева от 14.12.2015, следственный отдел прокуратуры. Киева проводит досудебное расследование в уголовном производстве №42015100000001190 от 22.10.2015 по ч. 5 ст. 191 Уголовного кодекса (присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением особо крупных размерах или организованной группой). Далее - более чем красноречивая цитата из постановления суда.
«В ходе досудебного расследования установлено, что в период с 2013-2014 годов неустановленные лица, действуя умышленно из корыстных побуждений по предварительному сговору совершили государственную регистрацию на территории различных регионов Украины ряда следующих субъектов предпринимательской деятельности (юридических лиц): ООО« Вип Моторс групп »; «Сити Коммерс Моторс» (в дальнейшем название изменено на ООО «Рент Моторс Групп»), ООО «Стрэнд», ООО «Гермесбудматериал», ООО «Экселлент Трейд», ООО «Капитал-Риэлт-Инвест-Групп», ООО «Валио Групп », ООО« Валькирия Плюс », ООО« Уайт Роял », ООО« Укртрейдвин », ООО« Бауэн Строй », ООО« Корн Групп ».
В дальнейшем, фактический владелец и конечный бенефициар ОАО «ПроФин Банк» Рейнис Тумовс (одновременно бенефициар и должностное лицо ОАО «Городской коммерческий банк» (CityCommerce Bank) вступил в преступный сговор с неустановленными лицами об использовании указанных юридических лиц с признаками фиктивности с целью вывода средств из банка путем заключения кредитных соглашений на основании поддельных документов и тем самым перечисления средств банка на счета предприятий с признаками фиктивности, с целью их дальнейшей легализации и конвертации в наличность.
Так, действуя в соответствии с разработанным преступного плана, должностными лицами ОАО «ПроФин Банк» за преступной указанием владельца банка Рэйниса Тумовса, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, противоправно, в интересах третьих лиц, будучи достоверно осведомленным относительно установленного порядка кредитования субъектов хозяйствования в нарушение требований устава ОАО «ПроФин Банк», положения по кредитованию заемщиков-юридических лиц, Закона Украины «О банках и банковской деятельности», без видимых законных оснований, при отсутствии надлежащего обеспечения, дали согласие и заключили соответствующие договора на выдачу кредитов вышеуказанным подконтрольным Рейнис Тумовс и связанным субъектам хозяйствования.
По указанным кредитным договорам компании получали кредиты на десятки миллионов гривен при фактическом отсутствии обеспечения таких кредитов. Все компании имеют мизерный уставный фонд, некоторые имеют одинаковую юридическую адрес, а также не бухгалтера.
Согласно информации заявителя в кредитных делах выявлены следующие существенные нарушения:
-на предоставлении кредитных линий суммы кредитов в несколько раз превышали сумму залога, во многих случаях имущество, которое находилось в обеспечении по этим кредитным соглашениям к этому придавалось в обеспечение по другим кредитам заключенным с ОАО «Городской коммерческий банк» (CityCommerce Bank) и другими банковскими учреждениями, то есть предоставлялось в обеспечение повторно, оценка его стоимости была значительно завышена, в некоторых случаях не подтверждалась документами о праве собственности, а финансовая отчетность предприятиями в Банк не давалась и не предоставляется до настоящего времени;
- Кредиты были предоставлены предприятиям, которые при отсутствии имущества и других материальных ресурсов, экономически необходимых для осуществления операций по купле-продаже, трудовых ресурсов, основных фондов, складских помещений и транспортных средств не совершали добросовестный хозяйственную деятельность, были зарегистрированы по одним и тем же адресам за 1-2 месяца до предоставления кредитов, а некоторые владельцы, одновременно занимали должности директоров предприятий были судимы или привлекались к уголовной ответственности за преступления общеуголовной направленности (хранение наркотических средств, грабеж и т.д.), то есть не связанные с экономической деятельностью;
-некоторые физлица, которые предоставляли свои депозиты в качестве обеспечения по кредитам объяснили, что договоры залога имущественных прав не подписывали и об этом им ничего не известно;
-в кредитных делах отсутствуют выводы служб, ответственных за проверку предприятия, в результате чего оказалось, что руководством банка были подписаны фиктивные договоры залога имущественных прав и другие документы;
-отсутствует протоколы Правления Банка о предоставлении кредитной линии; отсутствуют другие документы, необходимые для оформления выдачи кредита;
-кредиты заемщиками необслуживаемые, связь с банком заемщики не поддерживают, на контакт не выходят;
-проверить место нахождения и наличие залогового имущества не представляется возможным, поскольку оно скрывается от сотрудников банка.
Кредитные средства банка были выведены на счета предприятий и израсходованных не по целевому назначению, а в дальнейшем конвертированы в наличные, что привело к нанесению материального ущерба банку в особо крупных размерах.
О пов`язанисть фактического владельца и конечного бенефициара ОАО «ПроФин Банк» Рэйниса Тумовса с вышеуказанными предприятиями свидетельствует то, что ООО «Амбрела Корпорейшн энд Моторс Украина», которое одновременно выступало залогодателем и поручителем по некоторым кредитным договорам, также учредителем ООО «Вип Моторс групп »и ООО« Сити Коммерс Моторс ». При этом ООО «Сити Коммерс Моторс» выступало учредителем ООО «Вип Моторс Групп». Директором ООО «Сити Коммерс Моторс» были ЛИЦО_7, одновременно был членом правления ОАО «Городской коммерческий банк» (CityCommerce Bank) и ЛИЦО_8, который в дальнейшем был назначен на должность директора ООО «Вип Моторс Групп».
В связи с тем, что обязательства по возврату кредитных средств по вышеуказанным кредитным договорам не выполняются, Банка вызвано материальный ущерб в особо крупных размерах », - констатируется в постановлении суда.
Согласно же другой решения этого же - Печерского - райсуда. Киева от 14.12.2015, следственный отдел прокуратуры. Киева проводит досудебное расследование в уголовном производстве №42015100000001368 от 10.12.2015 года по факту совершения уголовного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст . 388 Уголовного кодекса (незаконные действия в отношении имущества, на которое наложен арест, заложенного имущества или имущества, которое описано или подлежит конфискации »).
Согласно документу, досудебное следствие установило, что "фактический владелец и конечный бенефициар« ПроФин Банк »Рейнис Тумовс, который одновременно был бенефициаром и должностным лицом ОАО« Городской коммерческий банк »(CityCommerce Bank), вступил в преступный сговор с должностными лицами ООО« ВИП Моторс Групп », ООО« Сити Коммерс Моторс »(в дальнейшем название изменено на ООО« Рент Моторс Групп ») для использования указанных юрлиц для вывода средств из банка путем заключения кредитных соглашений и тем самым перечисления средств банка на счета этих предприятий - чтобы их в дальнейшем легализовать и конвертировать в наличные ".
