Деякі фінансові установи останнім часом занепокоєні станом збереження банківської таємниці під час проведення окремих слідчих дій, таких як виїмка.

Наразі, старим КПК України виїмка документів, що мають банківську таємницю, секретну інформацію про клієнтів проводилась за мотивованою постановою судді, та з попереднім узгодженням з керівником фінансової установи, де проводиться виїмка. В новому КПК немає нічого стосовно того, що під час виїмки доступу до речей, документів особи, що провадять цю дію, узгоджують всі деталі з керівником фінансової установи, що ставить під сумнів збереженість інтересів фінансових установ, клієнтів, третіх осіб, які можуть постраждати, якщо виїмка буде проводитися з метою замулити очі, або з метою прикриття інших дій незаконного характеру.

Через це, вкрай важливо вирішити, узгодити та прописати в новому КПК України при проведені виїмки такі тези, а саме:

• порядок доступу особи, що проводить виїмку до речей та документів, що мають банківську таємницю,
• повноваження особи, що має право доступу до цих документів
• порядок узгодження всіх цих дій безпосередньо з керівником фінансової установи та тільки за вмотивованою постановою слідчого-судді.

Також, пропонується, щоб у разі виїмки документів, обов’язково робилися їх копії та залишалися в тій установі, де була проведена виїмка разом з копією постанови про виїмку та копією переліку вилучених документів. Це надасть можливість фінансовим установам більш ефективно зберігати та захищати свої інтереси та інтереси своїх клієнтів від незаконних посягань та зловживань.