Банки будуть більш ретельно перевіряти походження коштів клієнтів виключно задля зупинки дій щодо відмивання грошей за допомогою банківських установ.
Про це у колонці на ЕП пише директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза.
"Якщо йдеться про клієнтів з низьким рівнем ризику, які не проводять операцій у великих обсягах і щодо яких у банку не виникає підозр, то до таких клієнтів у банку не може бути жодних запитань", - запевняє Береза.
За його словами, особливо це стосується тих громадян, які мають рахунки виключно для отримання зарплат, пенсій та соціальних виплат.
"Навіть більше − нові норми НБУ не вимагають від банків витрачати свої ресурси на низькоризикові операції та змушувати людину, яка здійснює одноразову операцію, заповнювати велику кількість анкет та інших документів", - пише директор департаменту.
Він наголошує, що банк не вимагатиме і додаткових підтверджень щодо строкових депозитів пересічних громадян, укладених на адекватні суми.
"Це також операції низького ризику. Навпаки, і банки, і регулятор зацікавлені у тому, щоб громадяни здійснювали банківські операції та зберігали гроші на банківських рахунках. Нові вимоги направлені виключно на зупинку будь-яких дій щодо відмивання коштів за допомогою банківських установ", - підсумував Береза.
Раніше повідомлялося, що Національний банк змусив банки змінити підходи до вивчення фінансової діяльності клієнтів. Тепер фінустанови будуть більш ретельно перевіряти походження коштів.
