Аресты банковских счетов онлайн
Государственные чиновники, совместно с банками, функционирующими в украинском финансовом поле, разрабатывают проект по быстрому аресту (блокировке) банковских счетов, которые будут происходить практически одновременно с решением суда. Для этих целей планируется организовать единую электронную службу, подконтрольную фискалам, с администрированием в Нацбанке. Суть работы системы заключается в том, что все банки сводят информацию о счетах юридических и физических лиц в одну электронную систему, при помощи которой можно моментально заблокировать перемещение средств на арестованных счетах в любом банке, на территории Украины. Если на арестованном счету не окажется средств, их поиск продолжится на других счетах в любом из банков, подключенных к электронной системе.
Поводом для разработки подобной системы, стали многочисленные махинации, позволявшие практически без проблем переводить средства из одного банка в другой или со счета на счет, уже после того, как судом был одобрен арест финансов. В большинстве случаев, после манипуляций с арестованными средствами, блокировался уже пустой счет, а деньги благополучно переводились в другое место, поскольку исполнительной службе требовалось достаточно много времени (от нескольких дней до месяца) на фактическое проведение ареста.
Вполне адекватные меры, предназначенные для предотвращения махинаций с арестованными средствами, вызывают ряд вопросов по организации и функционированию такой системы. По большому счету, доступ к банковской информации судебных служб, вполне укладывается в рамки закона «О банках и банковской деятельности», после того, как появляется юридическое обоснование для ареста финансов, но существует несколько других, не менее важных вопросов, которые придется решить перед тем, как вводить подобную схему.
Во-первых, на данный момент украинские банки хоть и доверяют фискалам, которые и так имеют доступ к информации о счетах физических и юридических лиц, но судебным инстанциям, принимающим решение об аресте, – верят мало. Причин тому несколько: довольно часто об аресте тех или иных счетов становилось известно заранее, что позволяло владельцам подсудных счетов, перевести средства в безопасное место. Также известны случаи, когда процедура ареста затягивалась, что также позволяло манипулировать средствами.
Во-вторых, создание единой информационной базы требует также создания отдельного ведомства. Поскольку создать систему оповещения и обмена данными между банками достаточно просто, но гораздо сложнее создать базу счетов, и обеспечить защиту этой информации, а также свести на «нет» возможность манипуляций с данными.
Да и вообще – давать такой инструмент в руки одной службе – весьма рискованное мероприятие. Особенно, пока не проведены процедуры по очищению и реформированию судебных органов.
Также, во избежание манипуляций с системой моментального блокирования счетов, необходимо учесть систему компенсаций, в том случае, если она будет применена необоснованно, но для начала, все же, следует навести порядок в налоговой и судах.
